Las instituciones financieras están recurriendo a nuevas tecnologías para mantenerse competitivas en medio de crecientes tensiones geopolíticas y una dinámica de mercado en evolución, según una nueva encuesta realizada por Bloomberg.
La encuesta consultó a más de 200 participantes senior de la industria durante la serie de eventos de seis partes «Managing Risk and Valuation» de Bloomberg, celebrada en toda América del Norte en la segunda mitad de 2024.
Evaluaciones de riesgo fragmentadas
A medida que los mercados navegan por un panorama global cada vez más impredecible, la encuesta mostró que el riesgo geopolítico es una prioridad creciente, con más de un tercio de los encuestados (34%) considerándolo su principal preocupación en los próximos 1-3 años.
Más allá de las exposiciones inmediatas, las empresas están ampliando su atención para abarcar impactos secundarios, como las vulnerabilidades de la cadena de suministro (19%), mientras se preparan para abordar los riesgos emergentes asociados con la IA y la ciberseguridad (19%).
Aunque los equipos de riesgo están interesados en gestionar estos complejos riesgos emergentes, la encuesta mostró que muchas empresas luchan por evaluar con confianza los riesgos financieros tradicionales. Por ejemplo, los encuestados están bastante divididos sobre el estado actual de la liquidez del mercado, con casi la mitad (43%) diciendo que la liquidez general del mercado no ha cambiado en los últimos seis meses, pero el 18% afirma que es peor y el 23% afirma que es mejor. Del mismo modo, las empresas están adoptando enfoques divergentes para mejorar sus marcos de riesgo de crédito en respuesta a los eventos del mercado de los últimos años. Casi una cuarta parte (26%) todavía está considerando hacer cambios, mientras que otra cuarta parte busca automatizar tareas manuales (24%), agregar indicadores adicionales de alerta temprana (21%) y realizar análisis de escenarios (21%).
«Las instituciones financieras enfrentan un conjunto diverso de desafíos: incertidumbre geopolítica, evaluaciones de liquidez inconsistentes y marcos de riesgo de crédito heredados. Como un sistema de radar sofisticado, las empresas necesitan datos y tecnología que eliminen el ruido para ofrecer información procesable», dijo Zane Van Dusen, Global Head de Risk e Investment Analytics Products de Bloomberg. «Es por eso que soluciones como Liquidity Assessment (LQA) de Bloomberg, que utiliza modelos de aprendizaje automático explicables, Default Risk (DRSK) y Market Implied Probability de Default (MIPD) son herramientas importantes no solo para gestionar riesgos, sino también para impulsar estrategias de inversión más inteligentes en mercados volátiles».
La IA en el front office está entrando en foco
Con la mira puesta en la automatización, la encuesta encontró que casi un tercio (32%) de los encuestados están utilizando IA en el front office, obteniendo una ventaja a través de la automatización y la obtención de información más rápida. Este cambio apunta a una creciente brecha competitiva, con los primeros en adoptar esta tecnología en posición de capturar nuevas eficiencias y avanzar en las ventajas comerciales, lo que refleja el papel cada vez más importante de la IA en la transformación del sector financiero.
La encuesta también destacó la optimización de los flujos de trabajo de trading como una prioridad, con más de un tercio (36%) de los encuestados seleccionando una mejor ejecución como su principal razón para usar precios de bonos en tiempo real, seguido de trading de carteras y ETF (26%) y minimizar el error de seguimiento (21%).
«La rápida electronificación de los mercados de crédito y la creciente adopción de ETF de renta fija con cestas personalizadas está revolucionando los mercados de crédito. En consecuencia, el front office requiere cada vez más precios en tiempo real para impulsar algoritmos de crédito, precios y ejecución de cestas y trades de cartera, y evaluar exposiciones y riesgos de cartera en tiempo real», dijo Eric Isenberg, Global Head de Enterprise Data Pricing de Bloomberg.
«Desarrollamos IBVAL Front Office para abordar esta necesidad con precios casi cada 15 segundos para aproximadamente 45,000 bonos en los mercados de crédito en USD, GBP y EUR».
En conjunto, estos hallazgos subrayan una creciente necesidad en toda la industria de datos en tiempo real, información impulsada por IA y herramientas de gestión de riesgos geopolíticos. A
medida que las empresas buscan optimizar los flujos de trabajo y mitigar los riesgos, el completo conjunto de soluciones de Bloomberg está equipando a los participantes de la industria con las capacidades para mantenerse a la vanguardia en una era definida por complejas presiones globales y mercados de rápido movimiento.
Para ver los resultados completos de la encuesta, haga clic aquí.
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